杭州分行被罚195万元!中信银行今年多次违规,最高罚超两千万

2019-11-14 19:26:09作者:匿名

10月8日,中国银行业监督管理委员会浙江监管局发布了5项“罚款”,许多银行和保险公司被罚款,中信银行杭州分行的最高罚款为195万元。三个月前,中信银行也收到了1000万英镑的罚款。

根据处罚信息,浙江银行保险监管局经调查发现中信银行杭州分行存在五大违法问题,即“个人消费贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于购房、房地产公司运营、股票购买、财务管理和私募股权基金”和“公共房地产开发贷款贷后检查流于形式,贷款资金被挪用于购买股权”。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,浙江省银监局对中信银行杭州分行实施了195万元的行政处罚。

自今年以来,中信银行受到了许多监管处罚。

7月3日(行政处罚日),中信银行未按要求提供财务报表,13项违法事项未能更正、错报或遗漏银行业监管统计数据。贷后管理不善导致贷款资金被挪用等。他们被中国银行保险监督管理委员会处以一千万级罚款。违法所得336677元,罚款2190万元,合计2223.6万元。

8月3日,中信银行哈尔滨分行因非法承销个人存单质押的银行承兑汇票被罚款400万元。几名相关责任人也分别受到处罚。此外,7月5日,中信银行宁波分行因住房抵押贷款管理不规范被罚款40万元。4月28日,中信银行重庆分行因贷款展期和内控管理松懈挪用信贷资金被罚款70万元。5月31日,中信银行威海分行因非法转移经营成本被罚款20万元。

另一家银行和两家保险公司也受到浙江银行和保险监管局的行政处罚。

浙江省银行和保险监督管理局对邮政储蓄银行杭州分行贷款给资金不足的房地产开发项目处以50万元罚款。阳光财产保险嘉兴中心支行和钟毅人寿浙江分行因未按要求使用核准或备案的保险条款和保险费率,分别被浙江银行和保险监督管理局罚款50万元和20万元。

此外,由于自然人程鹏对中意人寿浙江分公司未能使用已批准或备案的保险条款和保险费率负有直接责任,浙江银监局发出警告,并处以4万元罚款。

采访者:冯聪,杜南见习记者

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